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(信用卡业务)

企业短期融资券

      企业短期融资券是在银行间债券市场发行募集短期资金(不超过一年)以企业信誉为还款保证约定在一定期限内还本付息的短期债券。

      特点:短期、非贸易、非抵押承诺票据。企业发行短期融资券有利于拓宽企业融资渠道,降低企业融资成本,优化债务结构,并且具备发行手续简便、滚动发行等优势,是企业流动资金贷款以外的的重要补充融资手段。

      例如:

      假设企业发行10亿元短期融资券进行直接融资:

    短期融资方式

    期限

    3个月

    6个月

    9个月

    12个月

    贷款利率

    5.67%

    5.67%

    6.39%

    6.39%

    贷款成本

    1417万元

    2835万元

    4792万元

    6390万元

    短期融资券

    发行利率

    2.28%

    3.16%

    3.30%

    3.5%

    承销费用

    0.25-0.3%

    0.30-0.4%

    0.35-0.5%

    0.4-0.6%

    短期融资券成本合计

    820万元

    1,880万元

    2,825万元

    3,900万元

    成本节约

    597万元

    955万元

    1967万元

    2490万元

      注:表中发行利率是按照信用级别最高的企业发行利率拟定,实际发行利率将根据企业资质的差异有所不同。

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