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(信用卡业务)

外汇掉期

      外汇掉期是指我行与客户签订外汇掉期合约,约定外币金额一致、买卖方向相反,按两个约定汇率、在两个先后交割日期,办理两笔人民币与外币兑换的交易。外汇掉期交易交易便捷,一笔交易同时锁定近远端汇率,适合近远两端均有资金流动的交易;能够帮助客户调节自有资金币种,将企业一种货币的资产转换为另一种的货币,获得更高资产收益。
      例如:
      某客户在境外发行了一笔期限三年、金额8000万的美元债券,近端需要将美元结汇为人民币用于日常经营,三年后需要进行购汇归还美元。为防范三年后美元兑人民币升值、提高融资成本,该客户与我行签订外汇掉期协议,在近端交割日,按照约定汇率将8000万美元兑换为人民币,在三年后的远端交割日,按照约定汇率用人民币兑换8000万美元。前后两笔交易,锁定了结汇、购汇的价格,规避了汇率风险对融资成本的影响。

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