累计拦截风险交易金额6.6亿元 渤海银行多维反诈 “防”“教”结合牢织安全网

2022-07-14

　　为深入贯彻落实习近平总书记重要指示精神和党中央决策部署，贯彻落实中办、国办印发的《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，渤海银行股份有限公司（以下简称“渤海银行”）依托反欺诈风险管控平台，利用大数据、云计算对每一笔交易做到7*24小时实时风险扫描，并在0.1秒内完成风险预警、监测、管控等流程，以保障客户资金交易安全。
　　针对不同风险采取实时拦截、人脸验证、风险弹窗等多处置策略差异化处置各类风险。记者从渤海银行了解到，今年以来我行累计拦截风险交易近3000余笔，涉及资金超过6.6亿元。

　　近日，渤海银行在日常业务流程中发现北京商务中心区支行客户李女士（化名）网银转账限额出现异常预警，在银行工作后台将预警信息推送到支行网点后，我行工作人员配合民警对李女士持续进行耐心的询问和劝阻，使其意识到被电信诈骗并成功对汇款进行了堵截。
　　据了解，李女士曾接到自称“上海市公安民警”电话，称其涉嫌贪污犯罪，要求将名下全部资金转入新开账户中等待审核。正是渤海银行反欺诈风险管控平台的精准预警和工作人员的高度警惕，为群众及时挽回了财产损失。
　　此次成功堵截电信诈骗，是渤海银行践行金融为民初心，打造“有温度的银行”的一个剪影。
　　为有效防范化解金融风险，提升社会公众的金融素养，牢牢守护人民群众“钱袋子”，渤海银行坚决贯彻党中央决策部署，持续开展了形式多样的反诈宣传教育活动，建立“线上+线下”防火墙，筑牢金融安全防线。我行的反欺诈风险管控平台不仅可以在0.1秒内完成对每一笔交易的风险预警、监测、管控，还可以对可疑账户交易和大额可疑资金交易开展动态监测预警，不断联动校准，为客户资金交易安全提供保障。
　　同时，为充分发挥营业网点的宣传阵地效能，渤海银行以网点厅堂内的LED显示屏、海报、条幅、宣传折页为载体，循环播放防范电信网络、养老诈骗宣传片，普及反诈相关知识；组织网点工作人员推广国家反诈中心APP应用程序；针对辨别能力较弱、防诈经验不足的老年客户群体，开展厅堂微沙龙、防范金融诈骗知识讲堂等活动，将网点厅堂打造成了“宣传站”。针对易受骗群体，渤海银行还在全行范围内组织开展了防范电信网络诈骗犯罪系列宣传教育，进行精准防范宣传，不断推动反诈防炸知识进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业，发动群众力量，汇聚群众智慧，着力构建全方位、广覆盖的反诈宣传教育体系，营造全民反诈、全社会反诈浓厚氛围。
　　除积极开展线下宣传外，我行创新思路，运用大众喜闻乐见的宣传形式普及反诈知识，扩大线上宣传辐射面和影响力。渤海银行郑州分行成功联合河南广播电视台，开展了“金融知识”直播宣传活动。活动通过将老年金融消费者与在校大学生，以及新市民请进直播间，进行面对面的分享与交流，针对不同群体的特点帮助群众摆脱金融陷阱，提升金融消费者风险防范和自我保护意识。
　　今后，渤海银行将进一步探索创新金融知识宣传形式，保障消费者权益保护宣传工作常态化开展，打好科普宣教与风险防控的“组合拳”，全力保护人民群众的财产安全，为构建和谐稳定的金融生态环境贡献力量。
　　在此，渤海银行也提醒，科技发展日新月异，诈骗手段同样“与时俱进”，时刻防范“刷单返利”、“虚假网络贷款”、“冒充公检法”、“虚假投资理财”、“冒充客服”等新兴、高发电信网络诈骗，充分利用国家反诈中心APP、96110预警劝阻专线、12381涉诈预警劝阻短信系统、全国移动电话卡“一证通查”和云闪付APP“一键查卡”等官方反诈利器，注重维护自身财产安全。