渤海银行廊坊分行强化客户风险防范意识

　　河北工人报09月12日电，９月１日中午，渤海银行廊坊分行网点先后进来两名办理开卡业务的客户，并在大堂经理的引导下于填单台完成了办卡信息单的填写。根据人民银行反洗钱工作要求，该行柜员在为其办理业务前，询问客户开卡用途和工作单位，客户含糊其辞，回答内容与其填写开卡信息明显不一致，且客户手持异地身份证件并要求开通大额转账功能。柜员立刻察觉该两位客户形迹可疑，故巧妙拒绝为其开通网银转账功能，并将此事件第一时间通过暗语向营运经理报告。
　　客户获知可以先办理开卡业务，用过一段时间后，再为其申请开通网银转账功能的情况后，表示不再需要开卡，慌张地离开了网点。
　　事后，该行利用周一晨会向全体员工，尤其是一线人员再次提示，应在平常工作中提高对客户异常行为的识别能力和敏感程度，强化风险防范意识。
　　渤海银行石家庄分行高度重视反洗钱工作，积极做好对内、对外宣传，对内部员工的培训教育，尤其是营业网点大堂经理、理财经理、柜面人员、客户经理等，通过深入了解洗钱的特征，在日常接待客户、处理业务过程中提高警惕性和识别能力，加强对客户的宣传和风险提示。
　　该行坚持反洗钱常态宣传，构筑长效机制，将反洗钱宣传与防范打击非法集资宣传等基础工作相结合，在日常工作中总结反洗钱的新形势和新特点，有针对性开展宣传活动，推动宣传工作的常态化和制度化。