火眼金睛识骗局

　　中国金融新闻网09月19日电，刚刚还被“糖衣炮弹”诱惑急着要大额汇款的金大爷，亲眼看到四名民警将谎称系自己侄女，实则涉嫌非法集资团伙作案的年轻女子，从渤海银行天津分行营业部带走的一幕，顿时醒悟：“我的45万差点打水漂，幸好有银行工作人员的阻拦和帮助。”
　　事情的经过是这样的，8月9日上午，当时一位年轻女子来到渤海银行围堤道支行，自称是客户金大爷的侄女，金大爷欲为其汇款45万元，但支行柜员并未打通核实电话。10分钟后，客户金大爷匆忙来到支行，在支行柜员向金大爷核实汇款用途时，金大爷表示该笔资金是借给侄女婿买房用。“当时，一个重要的信息引起了我们的注意。”支行主管副行长回忆说，那位年轻女子和客户金大爷并非同一籍贯，且收款人账户是来自江西的开户行，而收款人电话号码却是天津的。就在此时，处于警觉状态的支行大堂经理听到这位随行女子在电话中悄悄说到“一会我就把他带回公司。”大堂经理立即将该情况告知了主管副行长。
　　“这一系列的可疑举动，疑似非法集资案件，于是我们开始试图劝说金大爷。”正当这位主管副行长向金大爷详细了解情况时，这位随行女子二话不说，突然拉着金大爷离开了。由于疑点重重，为保障客户资金安全，防止客户去其他网点再次办理汇款，围堤道支行立即在分行的业务交流群里进行了广泛提示。
　　不出所料，10分钟后，金大爷和年轻女子果然出现在渤海银行天津分行营业部，继续要求汇款45万元。此时，分行营业部的营运经理已看到了围堤道支行的“特别提示”，并查询到金大爷此账户在当天已发生一笔5万元的POS刷卡出账。见状，营运经理为帮助金大爷避免进一步经济损失，对金大爷汇款用途及家属情况作进一步了解。但此时已被“高收益”陷阱蒙蔽的金大爷却已按耐不住情绪，极不配合营运经理的核实工作，反而在随行女子的挑唆下，大吵大闹，要求尽快汇款。
　　正值炎热高温天气，考虑到金大爷已是73岁高龄，为保障客户人身安全和资金安全，营运经理在主管行长的统一安排下，一方面对金大爷进行安抚劝说，另一方面拨打110进行报警。见情况不妙，该女子再次拉着金大爷匆匆离开，仍旧执迷不悟的金大爷并没来得及拿走放在银行柜台的身份证和银行卡。
　　不到10分钟，河西区公安局四名民警赶到分行营业部，在了解情况后，便以领取身份证和银行卡为由请回了金大爷和年轻女子。经过一小时的隔离询问，民警确定两人并非亲属关系，且该女子为非法集资团伙作案嫌犯。了解到事情真相后，金大爷顿时醒悟，对渤海银行天津分行营业部的工作人员表示感谢。随后，民警将年轻女子带回公安局作进一步调查，并联系到金大爷家属后将其送回家。
　　骗局的识破，得益于近年来渤海银行天津分行一直高度重视营业网点安防、案防工作，组织辖内23家支行常年开展防范和打击非法集资、打击传销、防范电信诈骗等宣传教育活动。