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“火眼金睛”辨识非法集资

  天津日报08月25日电,刚刚还被“糖衣炮弹”诱惑急着大额汇款的金大爷,亲眼看到四名民警将谎称系自己侄女、实则涉嫌非法集资团伙作案的年轻女子从渤海银行天津分行营业部带走的一幕顿时醒悟:“我的45万元差点打水漂儿,幸好有银行工作人员的拦阻和帮助!”
  近年来,非法集资、电信诈骗等案件呈频发状态,涉案金额大幅攀升,加强对非法集资的防范和打击力度,已成为金融工作的重中之重。渤海银行天津分行经过几年来的强化教育培训,在案防意识和案防技能上有了大幅提高,继7月成功解救一名被传销组织控制的人员后,日前,渤海银行天津分行多方联动再次成功堵截了一起非法集资案,为客户避免了45万元经济损失。
  谎称亲戚借款买房
  诸多疑点引起注意
  8月9日上午,一位年轻女子来到渤海银行围堤道支行,自称客户金大爷的侄女,欲代其汇款45万元,但支行柜员并未打通核实电话。10分钟后,客户金大爷匆忙来到支行,在支行柜员向金大爷核实汇款用途时,金大爷表示该笔资金是借给侄女买房用。“当时,一个重要的信息引起了我们的注意。”支行主管副行长回忆说,那位年轻女子和客户金大爷并非同一籍贯,且收款人账户是来自江西的开户行,而收款人电话号码却是天津的。就在此时,处于警觉状态的支行大堂经理听到这位随行女子在电话中悄悄说到“一会我就把他带回公司”,大堂经理立即将该情况告知给了主管副行长。
  “这一系列的可疑举动,疑似非法集资案件,于是我们开始试图劝说金大爷。”正当这位主管副行长向金大爷详细了解情况时,这位随行女子二话不说,突然拉着金大爷离开了。由于疑点重重,为保障客户资金安全,防止客户去其他网点再次办理汇款,围堤道支行立即在分行的业务交流群里进行了广泛提示。
  多方联动
  擒住非法集资团伙作案嫌犯
  不出所料,10分钟后,金大爷和年轻女子果然出现在渤海银行天津分行营业部,继续要求汇款45万元。
  此时,分行营业部的营运经理已看到了围堤道支行的“特别提示”,并查询到金大爷此账户在当天已发生一笔5万元的POS刷卡出账。见状,营运经理为帮助金大爷避免进一步经济损失而延长时间,对金大爷汇款用途及家属情况做进一步了解。但此时已被“高收益”陷阱蒙蔽的金大爷早已按耐不住情绪,极不配合营运经理的核实工作,反而在随行女子的挑唆下大吵大闹,要求尽快汇款。
  正值炎热高温天气,考虑到客户金大爷已是73岁高龄,为保障客户人身安全和资金安全,营运经理一边派柜员假借询问业务情况稳住金大爷,一边立即向分行业务营运部和保卫部汇报,并请示分行主管行长,在主管行长的统一安排下,一方面对金大爷进行安抚劝说,另一方面及时拨打110进行报警。见情况不妙,该女子再次拉着金大爷匆匆离开,仍旧执迷不悟的金大爷并没来得及拿走放在银行柜台的身份证和银行卡。
  不到10分钟,公安河西分局四名民警赶到分行营业部,在了解情况后,便以领取身份证和银行卡为由请回了金大爷和该年轻女子。当再次来到分行营业部见到已在此等候多时的公安民警,该女子明白自己的违法行为已经败露束手就擒。经过一小时的隔离询问,民警确定两人并非亲属关系,且该女子为非法集资团伙作案嫌犯。了解到事情真相后,金大爷顿时醒悟,立即对分行营业部的工作人员表示由衷的感谢。随后,民警将年轻女子带回公安局做进一步调查,并联系到金大爷家属后将其送回家。