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现金管理服务
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基本账户服务 
客户可在我行开设人民币基本账户和一般账户,外币资本金账户和结算账户及其它各类帐户。我行可办理本外币活期存款、本外币定期存款、企业存款证明、外币汇入汇款、外币汇出汇款等业务。

 

企业账户分账管理
为了满足客户在单一账号下实现多层次明细账户管理的需要,渤海银行对客户指定的账户,根据资金来源或用途的不同,进行明细化分账户记账,以实现单一账号下资金明细的单独记账、汇总记账、结息、转账的服务。在同一账号下,客户可利用分账户里的资金开立支票,本票,银行汇票,并进行汇出汇款。存款可以通过现金、支票,其他票据托收或汇入汇款的方式进行。

票据保管服务
由于客户在票据到期日前保管票据存在一定的成本和风险,为了降低客户保管远期票据的成本并确保到期及时办理委托收款,客户可以将收到的远期银行承兑汇票和远期商业承兑汇票委托渤海银行保管并代为托收。

委托贷款
委托贷款是指由委托人提供合法来源的资金,委托渤海银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务。委托人包括政府部门、企事业单位及个人等。

资金归集及现金池业务 
渤海银行根据集团客户与成员单位之间的关联关系,按照客户约定的时点、金额进行资金划拨,集约化管理并分别计息的服务。集团客户可统一上收各成员单位账户资金头寸,并集中到“现金池”账户。在约定的透支额度内,若成员单位账户日间余额不足,可以账户透支的方式自主对外付款,各成员单位的透支金额由集团客户与银行统一结算。

银企直联 
将渤海银行系统和企业客户的财务软件系统或ERP系统相联接,企业直接通过本单位财务系统的界面就可享受银行账户信息查询、转账支付、集团资金调拨管理等服务,并可由客户根据需要在其财务系统中定制更多个性化功能。